ข้อมูลและวิธีตรวจสอบหน่วยงานกำกับดูแลพฤติกรรมภาคการเงินแห่งแอฟริกาใต้ (FSCA)

หน่วยงานกำกับดูแลพฤติกรรมภาคการเงิน (Financial Sector Conduct Authority หรือ FSCA)

1. FSCA คือหน่วยงานใด

FSCA เป็นหน่วยงานกำกับพฤติกรรมทางการตลาดในภาคการเงินของแอฟริกาใต้ มีหน้าที่กำกับการปฏิบัติต่อลูกค้าของสถาบันการเงินที่อยู่ในขอบเขตอำนาจตามกฎหมาย และส่งเสริมให้ตลาดการเงินดำเนินงานอย่างเป็นธรรมและมีประสิทธิภาพ ส่วนการกำกับดูแลด้านความมั่นคงของแอฟริกาใต้อยู่ในความรับผิดชอบของหน่วยงานต่าง ๆ เช่น หน่วยงานกำกับดูแลด้านความมั่นคงของธนาคารกลางแอฟริกาใต้ ดังนั้น FSCA จึงไม่ใช่หน่วยงานเดียวที่กำกับดูแลเรื่องการเงินทุกด้าน

2. หน้าที่หลัก

• กำกับดูแลพฤติกรรมทางการตลาดของสถาบันการเงินและข้อกำหนดเรื่องการปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม
• กำกับผู้ให้บริการทางการเงิน โครงสร้างพื้นฐานตลาด และนิติบุคคลอื่น ๆ ภายในขอบเขตอำนาจ
• ให้ความรู้แก่ผู้บริโภคและตรวจสอบการละเมิดตามกฎหมาย

3. วิธีตรวจสอบสถาบันที่ได้รับอนุญาต

เข้าเว็บไซต์ FSCA เพื่อเปิดหน้าค้นหานิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับหรือผู้ให้บริการทางการเงิน: เว็บไซต์ FSCA

1. ค้นหาด้วยชื่อเต็มของสถาบันหรือเลข FSP แล้วตรวจสอบสถานะทะเบียน
2. ตรวจสอบประเภทผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาต ผู้แทน และข้อจำกัดหรือประกาศด้านการกำกับดูแล
3. ยืนยันคู่สนทนาผ่านข้อมูลติดต่อในทะเบียน โดยตรวจสอบชื่อเว็บไซต์และโดเมนอีเมลเป็นพิเศษ

4. ข้อควรระวังในการตรวจสอบ

ประเภทใบอนุญาตและขอบเขตผลิตภัณฑ์อาจมีข้อจำกัด อย่าสรุปว่าบริการใดได้รับอนุญาตเพียงเพราะอ้างว่า “อยู่ภายใต้การกำกับของ FSCA” การจดทะเบียนด้านการกำกับดูแลไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนหรือการรับประกันผลตอบแทน

5. ช่องทางข้อมูลทางการ

เว็บไซต์ FSCA: https://www.fsca.co.za/

โปรดอ้างอิงทะเบียนและประกาศล่าสุดของ FSCA

6. วิธีอ่านผลการค้นหา FSP

ในข้อมูลทะเบียนที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายบริการให้คำปรึกษาและตัวกลางทางการเงินของแอฟริกาใต้ (FAIS) ควรตรวจสอบชื่อตามกฎหมาย เลขทะเบียน สถานะ ประเภทผลิตภัณฑ์ที่ได้รับอนุญาตของผู้ให้บริการทางการเงิน (FSP) และผู้แทนสังกัดอยู่กับสถาบันนั้นหรือไม่ การมีเลข FSP ไม่ได้หมายความว่าได้รับอนุญาตครบทุกประเภท ผลิตภัณฑ์และกิจกรรมบริการที่ต่างกันย่อมมีขอบเขตใบอนุญาตต่างกัน และอาจมีเงื่อนไขหรือข้อจำกัด ควรเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ที่อีกฝ่ายเสนอขายกับข้อมูลทางการทีละรายการ

FSCA รับผิดชอบการกำกับพฤติกรรมทางการตลาด ส่วนหน่วยงานกำกับดูแลด้านความมั่นคง (PA) ของธนาคารกลางแอฟริกาใต้รับผิดชอบงานกำกับดูแลด้านความมั่นคงที่เกี่ยวข้อง หากบริการเกี่ยวข้องกับธนาคาร ประกันภัย หรือผลิตภัณฑ์ข้ามพรมแดน อาจต้องตรวจสอบกับหน่วยงานกำกับอื่นด้วย นิติบุคคลคู่สัญญา บัญชีรับชำระเงิน และนิติบุคคลในทะเบียนควรตรงกัน หากพนักงานขายให้เพียงภาพหน้าจอ ปฏิเสธที่จะแจ้งชื่อนิติบุคคลตามกฎหมาย หรือรับประกันเงินต้นและผลตอบแทนสูง ให้หยุดดำเนินการและตรวจสอบผ่านช่องทางทางการของ FSCA

การตรวจสอบจริงและการเก็บหลักฐาน

เมื่อตรวจสอบ FSP ให้จัดทำรายการตรวจสอบจากข้อมูลทางการ เช่น ประเภทผลิตภัณฑ์ ผู้แทน สถานะสถาบัน และข้อมูลติดต่อ แล้วเปรียบเทียบกับเอกสารการขาย สัญญาลูกค้า และบัญชีรับชำระเงินทีละข้อ คุณสมบัติของผู้แทนควรเชื่อมโยงกับ FSP ที่ยังมีสถานะจดทะเบียนในปัจจุบัน ใบรับรองส่วนบุคคลหรือการอนุญาตที่หมดอายุเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอที่จะยืนยันว่าเป็นตัวแทนของบริษัทดังกล่าว หากอีกฝ่ายอ้างว่ามีสิทธิให้บริการทางการเงินบางประเภท ให้ขอชื่อหมวดหมู่ที่ตรงกับข้อมูลในทะเบียนและตรวจดูบนเว็บไซต์ FSCA ด้วยตนเอง อย่าเชื่อเพียงภาพประชาสัมพันธ์

ก่อนเปิดบัญชี ให้เก็บวันที่ตรวจสอบ รายการข้อมูลสถาบัน สัญญา และบันทึกการติดต่อ หากเกิดข้อพิพาท การบันทึกพนักงานขาย นิติบุคคลคู่สัญญาจริง เส้นทางเงิน และรายละเอียดข้อพิพาทไว้อย่างชัดเจนจะช่วยให้สอบถามฝ่ายกำกับการปฏิบัติตามกฎของสถาบันหรือช่องทางกำกับที่เกี่ยวข้องได้ การกำกับพฤติกรรมทางการตลาดของ FSCA แยกจากการกำกับดูแลด้านความมั่นคงของหน่วยงานอื่น และช่องทางร้องเรียนอาจแตกต่างตามประเภทผลิตภัณฑ์ อย่าตีความว่า “มีเลข FSP” หมายถึงผลิตภัณฑ์ปลอดภัยหรือรับประกันผลตอบแทน