ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับ British Virgin Islands Financial Services Commission (BVIFSC) และวิธีตรวจสอบ
British Virgin Islands Financial Services Commission (BVIFSC)
1. BVIFSC เป็นหน่วยงานใด
BVIFSC เป็นหน่วยงานกำกับดูแลอิสระสำหรับภาคบริการทางการเงินของหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน มีหน้าที่ออกใบอนุญาต กำกับดูแล และบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับธุรกิจบริการทางการเงินภายในขอบเขตอำนาจตามกฎหมาย การกำกับดูแลครอบคลุมบริการทางการเงินและบริการองค์กรหลายประเภท จึงควรตรวจสอบขอบเขตใบอนุญาตตามประเภทของนิติบุคคล
2. หน้าที่หลัก
- ออกใบอนุญาตและกำกับดูแลผู้ให้บริการทางการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับในหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน
- ตรวจสอบให้ผู้ได้รับใบอนุญาตปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ และเงื่อนไขใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง
- ส่งเสริมความน่าเชื่อถือของภาคบริการทางการเงิน พร้อมเผยแพร่ประกาศเตือนประชาชนและข้อมูลด้านการกำกับดูแล
3. วิธีตรวจสอบสถาบันที่ได้รับใบอนุญาต
เว็บไซต์ทางการและช่องทางค้นหานิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับของ BVIFSC: https://www.bvifsc.vg/
- ค้นหาหมวดนิติบุคคลภายใต้การกำกับ สถาบันที่ได้รับใบอนุญาต หรือระบบค้นหาสาธารณะบนเว็บไซต์ โดยใช้ชื่อนิติบุคคลตามกฎหมาย
- ตรวจสอบประเภทใบอนุญาต สถานะ และกิจกรรมที่ได้รับอนุญาต พร้อมตรวจดูรายชื่อหรือประกาศเตือน
- ใช้ข้อมูลติดต่อในทะเบียนทางการเพื่อยืนยันตัวตนของนิติบุคคลและป้องกันบริษัทปลอมแอบอ้างข้อมูลใบอนุญาต
4. ข้อควรระวังในการตรวจสอบ
การจดทะเบียนบริษัทในหมู่เกาะบริติชเวอร์จินไม่ได้หมายความว่าได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงิน ข้อมูลการกำกับดูแลใด ๆ ก็ไม่ใช่การรับประกันการลงทุนรายการใดรายการหนึ่ง
5. แหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการ
เว็บไซต์ BVIFSC: https://www.bvifsc.vg/
โปรดอ้างอิงข้อมูลสาธารณะล่าสุดจาก BVIFSC
6. แยกการจดทะเบียนบริษัทออกจากใบอนุญาตบริการทางการเงิน
ข้อมูลทะเบียนบริษัทในหมู่เกาะบริติชเวอร์จินยืนยันได้เพียงข้อมูลการจดทะเบียนของกิจการ ไม่ได้พิสูจน์โดยลำพังว่ากิจการได้รับอนุญาตให้ทำธุรกิจหลักทรัพย์ การลงทุน ประกันภัย หรือธุรกิจอื่นที่อยู่ภายใต้การกำกับ ควรค้นหาประเภทนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตจาก BVIFSC ให้ตรงกับธุรกิจจริง แล้วตรวจสอบชื่อนิติบุคคลตามกฎหมาย สถานะใบอนุญาต ขอบเขตการดำเนินงาน และข้อจำกัด หากบริษัทโฆษณาโดยอ้างใบอนุญาตของบริษัทในเครือ ให้ยืนยันว่าใบอนุญาตนั้นเป็นของนิติบุคคลที่ทำสัญญาและรับเงินจากคุณจริงหรือไม่
สำหรับแพลตฟอร์มออนไลน์ ให้ตรวจสอบที่อยู่จดทะเบียน โดเมนทางการ หมายเลขโทรศัพท์ และนิติบุคคลผู้รับชำระเงินด้วย บริษัทปลอมอาจคัดลอกข้อมูลของสถาบันที่ได้รับใบอนุญาตจริง แล้วเปลี่ยนเพียงตัวอักษรหนึ่งตัวหรือใช้ชื่อแบรนด์คล้ายกัน หากข้อมูลไม่ตรงกัน ให้ยืนยันด้วยตนเองผ่านช่องทางติดต่อที่ประกาศบนเว็บไซต์ BVIFSC อย่าคลิกลิงก์ “ตรวจสอบใบอนุญาต” ที่ฝ่ายบริการลูกค้าส่งมา การมีข้อมูลในทะเบียนกำกับดูแลไม่ใช่การประกันเงินฝากหรือการรับประกันผลตอบแทนจากการลงทุน
ขั้นตอนตรวจสอบแพลตฟอร์มออนไลน์
คัดลอกชื่อนิติบุคคลที่ทำสัญญา สถานที่จดทะเบียน และหมายเลขจากข้อตกลงลูกค้าก่อน แล้วใช้ข้อมูลดังกล่าวค้นหารายการกำกับดูแลของ BVIFSC จากนั้นเปรียบเทียบขอบเขตธุรกิจ ที่อยู่จดทะเบียน และเว็บไซต์ที่ระบุไว้ในทะเบียน หากแบรนด์ดำเนินงานผ่านหลายบริษัท ให้ตรวจสอบว่าบริษัทใดถือครองทรัพย์สินลูกค้า ดำเนินการซื้อขาย และจัดการข้อร้องเรียน การที่บริษัทแม่มีใบอนุญาต บริษัทในเครืออยู่ภายใต้การกำกับ หรือเว็บไซต์ของกลุ่มแสดงใบอนุญาต ไม่ได้พิสูจน์โดยอัตโนมัติว่านิติบุคคลที่ทำสัญญาจริงได้รับอนุญาตเช่นเดียวกัน
โปรดระวัง “บริษัทปลอมแอบอ้าง” ซึ่งคัดลอกข้อมูลของนิติบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตจริง แล้วเปลี่ยนโดเมน อีเมล หรือหมายเลขโทรศัพท์ อย่าใช้หมายเลขที่พนักงานขายให้มาเพื่อตรวจสอบพนักงานขายเอง ให้ค้นหาช่องทางติดต่อทางการจากหน่วยงานกำกับดูแลโดยอิสระ เก็บหน้าผลการค้นหา สัญญา และคำแนะนำการชำระเงินไว้ หากผู้รับเงินเป็นบุคคลหรือบริษัทที่ไม่เกี่ยวข้อง หรือแพลตฟอร์มอ้างว่าใบอนุญาตรับประกันกำไร ให้หยุดดำเนินการและตรวจสอบ ข้อมูลกำกับดูแลของ BVI ไม่ได้ใช้แทนกฎหมายและมาตรการคุ้มครองในประเทศที่ลูกค้าอาศัยอยู่