ข้อมูลและวิธีตรวจสอบหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินสวิตเซอร์แลนด์ (FINMA)

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินสวิตเซอร์แลนด์ (Swiss Financial Market Supervisory Authority หรือ FINMA)

1. FINMA คือหน่วยงานใด

FINMA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินอิสระของสวิตเซอร์แลนด์ มีหน้าที่ตามกฎหมายในการกำกับดูแลธนาคาร บริษัทประกันภัย บริษัทหลักทรัพย์ และผู้มีส่วนร่วมอื่น ๆ ในตลาดการเงิน ขอบเขตอำนาจกำกับแตกต่างกันตามประเภทกิจกรรมและข้อกฎหมาย และยังมีผู้ให้บริการทางการเงินบางประเภทที่อยู่ภายใต้ระบบกำกับดูแลอื่น

2. หน้าที่หลัก

• ออกใบอนุญาตและกำกับดูแลสถาบันการเงินที่อยู่ในขอบเขตอำนาจตามกฎหมาย
• ส่งเสริมการทำงานของตลาดการเงิน การคุ้มครองลูกค้า และเสถียรภาพของระบบการเงิน
• ตรวจสอบการกระทำผิดและเผยแพร่ข้อมูลผู้ได้รับอนุญาต คำเตือน และคำวินิจฉัยด้านการกำกับดูแล

3. วิธีตรวจสอบผู้ได้รับอนุญาต

ทะเบียนสถาบัน บุคคล และผลิตภัณฑ์ที่ได้รับอนุญาตจาก FINMA: สถาบัน บุคคล และผลิตภัณฑ์ที่ได้รับอนุญาต

1. ค้นหาตามประเภทสถาบันและชื่อ แล้วตรวจสอบสถานะการอนุญาตหรือการจดทะเบียน
2. ตรวจสอบกิจกรรมที่ได้รับอนุญาต ประเภทการกำกับดูแล และข้อจำกัดต่าง ๆ
3. ตรวจสอบรายชื่อคำเตือนของ FINMA แยกต่างหาก และยืนยันตัวตนผ่านข้อมูลติดต่อในทะเบียน

4. ข้อควรระวังในการตรวจสอบ

ผู้ให้บริการทางการเงินบางรายอาจอยู่ภายใต้ระบบจดทะเบียนหรือกำกับดูแลที่แตกต่างกัน อย่าสรุปจากที่อยู่จดทะเบียนในสวิตเซอร์แลนด์เพียงอย่างเดียวว่าเป็นผู้ได้รับใบอนุญาตจาก FINMA

5. ช่องทางข้อมูลทางการ

เว็บไซต์ FINMA: https://www.finma.ch/en/

โปรดอ้างอิงข้อมูลสาธารณะล่าสุดของ FINMA และกฎหมายสวิตเซอร์แลนด์

6. วิธีใช้ทะเบียนผู้ได้รับอนุญาตควบคู่กับรายชื่อคำเตือน

ข้อมูลสาธารณะของ FINMA แสดงสถานะการได้รับอนุญาต การรับรอง หรือการจดทะเบียนแยกตามประเภทสถาบัน โดยสถานะทางกฎหมายแต่ละแบบมีขอบเขตการกำกับแตกต่างกัน เมื่อตรวจสอบรายการ ให้ยืนยันก่อนว่าเป็นธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทประกันภัย ผู้จัดการสินทรัพย์ หรือหน่วยงานประเภทอื่น จากนั้นตรวจสอบอำนาจและเงื่อนไขการดำเนินธุรกิจโดยละเอียด ผู้ให้บริการทางการเงินบางรายอาจอยู่ภายใต้ระบบกำกับอื่น จึงไม่ควรเรียกบริษัทการเงินทุกแห่งในสวิตเซอร์แลนด์ว่าได้รับใบอนุญาตจาก FINMA

รายชื่อคำเตือนและทะเบียนผู้ได้รับอนุญาตมีวัตถุประสงค์ต่างกัน รายชื่อแรกแจ้งความเสี่ยงเฉพาะ ส่วนทะเบียนใช้ตรวจสอบสถานะด้านการกำกับดูแล การไม่ปรากฏในรายชื่อคำเตือนไม่ได้หมายความว่าได้รับอนุญาต หากอีกฝ่ายใช้ที่อยู่ในสวิตเซอร์แลนด์ เครื่องหมาย FINMA หรือข้อมูลทะเบียนของบริษัทอื่นในเครือ ให้ตรวจสอบนิติบุคคลตามสัญญา ชื่อโดเมน หมายเลขโทรศัพท์ และข้อมูลทะเบียน กลไกร้องเรียนหรือชดเชยสำหรับลูกค้าข้ามพรมแดนต้องตรวจสอบแยกต่างหาก ก่อนทำธุรกรรมสำคัญให้บันทึกผลการค้นหาและสอบถามข้อสงสัยผ่านเว็บไซต์ FINMA โดยตรง

ขั้นตอนตรวจสอบที่แนะนำก่อนทำธุรกรรม

เมื่อยืนยันชื่อบริษัทแบบเต็มและข้อมูลจดทะเบียนในสวิตเซอร์แลนด์แล้ว ให้เข้าเว็บไซต์ FINMA และเปิดทะเบียนที่ตรงกับประเภทสถาบัน ตรวจสอบประเภทการอนุญาตหรือการจดทะเบียน ขอบเขตธุรกิจ สถานะปัจจุบัน และคำวินิจฉัยด้านการกำกับดูแล หากอีกฝ่ายแสดงเพียงภาพเครื่องหมาย FINMA หรือเลขทะเบียนของบริษัทในเครือ ให้ขอชื่อนิติบุคคลที่ทำสัญญาจริงและตรวจสอบว่ามีอยู่ในทะเบียนที่เกี่ยวข้องหรือไม่ เนื่องจากบริการทางการเงินต่างประเภทอาจอยู่ภายใต้ระบบกำกับต่างกัน จึงต้องตีความผลการค้นหาตามกิจกรรมจริง

จากนั้นเปรียบเทียบชื่อโดเมน หมายเลขโทรศัพท์ ที่อยู่ และสัญญาลูกค้ากับข้อมูลทางการ พร้อมตรวจดูว่ามีคำเตือนจาก FINMA หรือไม่ รายชื่อคำเตือนใช้แจ้งความเสี่ยง ไม่ใช่ทะเบียนใบอนุญาตฉบับสมบูรณ์ การไม่มีชื่อบริษัทในรายการก็ไม่ได้แปลว่าได้รับอนุญาต สำหรับลูกค้านอกสวิตเซอร์แลนด์ การร้องเรียน การคุ้มครองเงินฝาก หรือการคุ้มครองผู้ลงทุนอาจแตกต่างกัน ควรตรวจตามนิติบุคคลในสัญญาและผลิตภัณฑ์ เก็บหน้าทะเบียนและบันทึกการติดต่อไว้ และสอบถาม FINMA ผ่านเว็บไซต์ทางการหากพบข้อมูลไม่ตรงกัน