ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับ Australian Securities and Investments Commission (ASIC) และวิธีตรวจสอบ
Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
1. ASIC เป็นหน่วยงานใด
ASIC เป็นหน่วยงานอิสระของออสเตรเลียที่กำกับดูแลบริษัท ตลาด และบริการทางการเงิน โดยดำเนินงานตามกฎหมายออสเตรเลีย หน้าที่ครอบคลุมการจดทะเบียนบริษัท การอนุญาตให้ประกอบธุรกิจบริการทางการเงิน การกำกับพฤติกรรมในตลาด และการคุ้มครองผู้บริโภค ส่วนการกำกับดูแลความมั่นคงของธนาคารและหน้าที่อื่นอยู่ในความรับผิดชอบของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
2. หน้าที่หลัก
- ดูแลข้อมูลทะเบียนบริษัทและทะเบียนบางประเภทที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงิน
- กำกับดูแลผู้ให้บริการทางการเงิน พฤติกรรมในตลาด และหน้าที่เปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้อง
- สอบสวนและจัดการการกระทำที่ฝ่าฝืนกฎหมายในความรับผิดชอบ พร้อมส่งเสริมความรู้ความเข้าใจของผู้บริโภคเกี่ยวกับบริการทางการเงิน
3. วิธีตรวจสอบบริษัทหรือใบอนุญาต
ช่องทางค้นหาอย่างเป็นทางการของ ASIC: Search ASIC registers
- ค้นหาด้วยชื่อบริษัท หมายเลขบริษัทออสเตรเลีย (ACN) หมายเลขธุรกิจออสเตรเลีย (ABN) หรือข้อมูลใบอนุญาตบริการทางการเงินออสเตรเลีย (AFSL)
- ตรวจสอบในทะเบียนใบอนุญาตบริการทางการเงินว่าใครเป็นผู้ถือใบอนุญาต ความสัมพันธ์กับตัวแทนที่ได้รับอนุญาตเป็นอย่างไร และได้รับอนุญาตให้ให้บริการใดบ้าง
- เปรียบเทียบที่อยู่และช่องทางติดต่ออย่างเป็นทางการ อย่าใช้เพียงหมายเลขใบอนุญาตหรือตราสัญลักษณ์เพื่อยืนยันตัวตน
4. ประเด็นสำคัญในการตรวจสอบข้อมูลทะเบียนของ ASIC
หน้าเว็บไซต์ ASIC อาจแสดงข้อมูลหลายประเภท เช่น ทะเบียนบริษัท ใบอนุญาตบริการทางการเงิน (AFSL) ใบอนุญาตสินเชื่อ (Australian Credit Licence) และข้อมูลตัวแทนที่ได้รับอนุญาต ซึ่งมีความหมายทางกฎหมายแตกต่างกัน การมีชื่อบริษัทในทะเบียนบริษัทเพียงยืนยันสถานะการจดทะเบียนนิติบุคคล ไม่ได้หมายความว่าบริษัทนั้นได้รับอนุญาตให้ให้บริการด้านการลงทุน ส่วนอำนาจของตัวแทนหรือตัวแทนที่ได้รับอนุญาตต้องตรวจสอบกับผู้ถือใบอนุญาตที่ตนสังกัดและเงื่อนไขการมอบอำนาจโดยเฉพาะ
ขณะค้นหา ให้จด ACN/ABN ของบริษัทไว้ แล้วเปิดทะเบียนเฉพาะด้านที่เกี่ยวข้องเพื่อตรวจสอบผู้ถือใบอนุญาต สถานะ ผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ได้รับอนุญาต ความสัมพันธ์กับตัวแทน และเงื่อนไขเพิ่มเติม หากหน้าโฆษณาแสดงเพียงหมายเลขใบอนุญาตของบริษัทแม่ กลุ่มบริษัท หรือบริษัทในเครือ ให้ตรวจต่อว่านิติบุคคลที่ทำสัญญาและรับเงินจากคุณเป็นนิติบุคคลเดียวกับที่มีชื่อในทะเบียนหรือไม่ และได้รับอนุญาตให้ทำธุรกิจตามที่โฆษณาหรือไม่
5. ระวังการแอบอ้างและข้อมูลที่เปลี่ยนแปลง
มิจฉาชีพอาจคัดลอกชื่อและข้อมูลใบอนุญาตของสถาบันที่ได้รับอนุญาตจริง แต่ชักนำลูกค้าไปยังโดเมน หมายเลขโทรศัพท์ หรือบัญชีรับโอนอื่น ให้เปิดเว็บไซต์ของสถาบันและโทรไปยังหมายเลขที่ระบุในทะเบียน ASIC ด้วยตนเอง หากชื่อ เว็บไซต์ หรือช่องทางติดต่อไม่ตรงกัน ให้ระงับการเปิดบัญชีหรือโอนเงินไว้ก่อน แล้วตรวจสอบกับ ASIC หรือสถาบันผู้ถือใบอนุญาตโดยตรง ข้อมูลทะเบียนอาจมีการปรับปรุง จึงควรค้นหาใหม่ก่อนทำธุรกรรมสำคัญและบันทึกวันที่ค้นหาพร้อมหลักฐานที่เกี่ยวข้อง
6. ข้อควรระวังในการตรวจสอบ
การจดทะเบียนบริษัทไม่ได้หมายความว่ามีใบอนุญาตที่จำเป็นต่อการเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงิน และการมีใบอนุญาตก็ไม่ได้แปลว่าทุกกิจกรรมของบริษัทได้รับอนุญาต ผู้ลงทุนควรตรวจสอบนิติบุคคลที่ทำสัญญาจริงและความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์
7. แหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการ
เว็บไซต์ ASIC และการค้นหาทะเบียน: https://asic.gov.au/
บทความนี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น โปรดอ้างอิงข้อมูลสาธารณะล่าสุดจาก ASIC
วิธีนำผลการค้นหาไปใช้จริง
แนะนำให้เปิดผลการค้นหาของ ASIC ควบคู่กับสัญญาเปิดบัญชี แล้วตรวจสอบทีละรายการ ได้แก่ ผู้ถือ AFSL ผู้ให้บริการ ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต และประเภทผลิตภัณฑ์ หากมีตัวแทนเป็นผู้ชักชวนลูกค้า ควรยืนยันความสัมพันธ์การมอบอำนาจระหว่างตัวแทนกับผู้ถือใบอนุญาต รวมถึงตรวจว่าการมอบอำนาจนั้นครอบคลุมผลิตภัณฑ์และบริการที่เสนอหรือไม่ การใช้ ACN หรือ ABN ช่วยลดความสับสนระหว่างบริษัทชื่อคล้ายกัน แต่ต้องตรวจหมายเลขดังกล่าวบนหน้าทะเบียนทางการ ไม่ควรเชื่อเพียงเอกสารที่อีกฝ่ายส่งมา
ทะเบียนบริษัท ข้อมูลใบอนุญาตบริการทางการเงิน และประกาศเตือนของ ASIC เป็นแหล่งข้อมูลคนละประเภท ควรเลือกทะเบียนให้ตรงกับคำถาม หากมีการเปลี่ยนชื่อบริษัท เปลี่ยนใบอนุญาต หรือเปลี่ยนความสัมพันธ์กับตัวแทน เอกสารประชาสัมพันธ์เดิมอาจล้าสมัย ก่อนชำระเงินให้ใช้ข้อมูลทางการติดต่อผู้ถือใบอนุญาตด้วยตนเองเพื่อยืนยันเว็บไซต์และการรับชำระเงิน หากแพลตฟอร์มไม่สามารถระบุนิติบุคคลผู้ให้บริการ หรือขอให้โอนเงินไปยังบัญชีบุคคลที่สาม ให้หยุดดำเนินการและตรวจสอบกับ ASIC