tastytrade แพลตฟอร์มการซื้อขายรายย่อยของสหรัฐฯ ถูกตำหนิและสั่งปรับเป็นเงิน 200,000 ดอลลาร์ โดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) หลังจากหน่วยงานกำกับดูแลพบว่าบริษัทไม่สามารถรายงานข้อร้องเรียนของลูกค้าได้อย่างถูกต้องในช่วงระยะเวลา 4 ปี
รายละเอียดที่สำคัญจากการลงโทษ:
การละเมิดกฎ: ตามหนังสือยอมรับและสละสิทธิ์ (AWC) ของ FINRA ระบุว่า tastytrade ละเมิดกฎ FINRA ข้อ 4530(d) และ 2010 ในช่วงระหว่างอย่างน้อยเดือนมกราคม 2020 ถึงธันวาคม 2023
ข้อผิดพลาด: บริษัทล้มเหลวในการส่งข้อมูลสถิติและข้อมูลสรุปที่ถูกต้องเกี่ยวกับข้อร้องเรียนที่เป็นลายลักษณ์อักษรของลูกค้าเป็นรายไตรมาสตามที่กฎหมายกำหนด
การตรวจพบ: จากการสุ่มตรวจสอบการสื่อสารกับลูกค้าเป็นเวลา 6 สัปดาห์ (แบบไม่ต่อเนื่อง) ในช่วงเวลาดังกล่าว พบว่าบริษัทได้รับข้อร้องเรียนแต่ไม่ได้รายงานอย่างน้อย 71 รายการ ซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆ หลากหลาย
การขาดการดูแล: FINRA ยังพบว่า tastytrade ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ IG Group (บริษัทในดัชนี FTSE 250) ละเมิดกฎข้อ 3110 และ 2010 เนื่องจากล้มเหลวในการจัดทำ บำรุงรักษา และบังคับใช้ระบบการกำกับดูแลที่มีขั้นตอนเป็นลายลักษณ์อักษร ซึ่งออกแบบมาเพื่อรับประกันการปฏิบัติตามภาระผูกพันในการรายงานข้อร้องเรียน
ช่องโหว่ในการฝึกอบรม: แม้บริษัทจะกำหนดให้พนักงานส่งต่อเรื่องร้องเรียนของลูกค้าไปยังแผนกกำกับดูแล (Compliance) แต่การฝึกอบรมและขั้นตอนที่เป็นลายลักษณ์อักษรยังขาดปัจจัยเฉพาะเจาะจงที่จะช่วยแนะนำพนักงานในการพิจารณาว่าเรื่องใดควรส่งต่อ
ข้อมูลพื้นฐานของบริษัท:
tastytrade เดิมชื่อ tastyworks (เปลี่ยนชื่อในเดือนกุมภาพันธ์ 2023) เป็นสมาชิกของ FINRA ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2016 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ชิคาโก รัฐอิลลินอยส์
ในช่วงต้นปี 2024 บริษัทได้ปรับปรุงการฝึกอบรมและคำแนะนำเพื่อให้มีเกณฑ์ที่ชัดเจนขึ้นในการระบุข้อร้องเรียนที่ต้องรายงาน
สถานะการยุติคดี: ในส่วนหนึ่งของการยอมความ tastytrade ไม่ได้รับสารภาพหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาตามที่ตรวจสอบพบ