หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร(FCA)เสนอแนวทางใหม่เพื่อทำให้การเปิดเผยต้นทุนการลงทุนของแพลตฟอร์มลงทุน ที่ปรึกษาการลงทุน และผู้ให้บริการบริหารความมั่งคั่งมีความเรียบง่ายมากขึ้น พร้อมย้ำให้ผู้ประกอบการสื่อสารกับผู้บริโภคด้วยภาษาอังกฤษที่เข้าใจง่าย แทนการใช้ศัพท์เทคนิค
FCAระบุว่า ข้อเสนอดังกล่าวจะเปิดโอกาสให้ผู้ให้บริการพัฒนารูปแบบการสื่อสารและการเปิดเผยข้อมูลที่สร้างสรรค์มากขึ้น เพื่อให้ข้อมูลแก่ผู้ลงทุนรายย่อยอย่างชัดเจน เข้าใจง่าย และช่วยให้ผู้บริโภคสามารถเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์การลงทุนได้สะดวกยิ่งขึ้น พร้อมสร้างความเชื่อมั่นในการลงทุน
หน่วยงานระบุว่า ผู้บริโภคจำนวนมากยังไม่เข้าใจต้นทุนการลงทุนและผลกระทบต่อผลตอบแทน โดยผู้ใช้งานแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับคำแนะนำด้านการลงทุนถึง30%ระบุว่าไม่ทราบว่าตนเองเสียค่าธรรมเนียมการลงทุนเท่าใด
เพื่อช่วยให้ผู้บริโภคเข้าใจค่าใช้จ่ายทั้งหมดอย่างครบถ้วนและสมดุล FCAจึงเปิดรับฟังความคิดเห็นเกี่ยวกับกฎใหม่ที่มีเป้าหมายทำให้การเปิดเผยค่าธรรมเนียมด้านผลิตภัณฑ์ ช่องทางจัดจำหน่าย และค่าที่ปรึกษาการลงทุนมีความเรียบง่ายมากขึ้น
ภายใต้ข้อเสนอ ผู้จัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์จะต้องเปิดเผยค่าธรรมเนียมของตนเองควบคู่กับค่าธรรมเนียมของผลิตภัณฑ์ ตามรูปแบบConsumer Composite Investments(CCI)และรายงานต้นทุนรวมของการลงทุนแก่ลูกค้าเป็นประจำ
ข้อเสนอยังครอบคลุมถึงการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมและดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้องกับเงินสดของลูกค้า
ตั้งแต่เดือนมิถุนายน2027 บริษัทที่เกี่ยวข้องจะต้องปฏิบัติตามกฎCCIของFCA ซึ่งมีการประกาศใช้แล้วเมื่อปีที่ผ่านมา โดยต้องปรับปรุงวิธีการอธิบายข้อมูลการลงทุนแก่ลูกค้าก่อนตัดสินใจลงทุน
เพื่อสนับสนุนการเปลี่ยนผ่าน FCAได้เผยแพร่ผลการตรวจสอบเอกสารเปิดเผยข้อมูลก่อนการขายผลิตภัณฑ์ลงทุน พบว่า จากเอกสาร132ฉบับที่ตรวจสอบด้านความอ่านง่าย มีเพียง6%ที่ใช้ภาษาอังกฤษแบบเข้าใจง่าย
นอกจากนี้ FCAยังตรวจสอบเอกสารเพิ่มเติมอีก40ฉบับจากบริษัทที่เป็นทั้งผู้ออกและผู้จัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ พบว่าเอกสารทั้งหมดมีระดับความซับซ้อนสูงกว่าระดับการศึกษามัธยมศึกษาGCSEของสหราชอาณาจักร
การเปิดรับฟังความคิดเห็นจะดำเนินไปจนถึงวันที่21สิงหาคม2026 โดยFCAระบุว่าข้อเสนอครั้งนี้สอดคล้องกับแนวทางConsumer DutyและหนังสือDear CEO Letterที่เผยแพร่ในปี2023เกี่ยวกับการเปิดเผยดอกเบี้ยเงินสดและประเด็นการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมซ้ำซ้อน(Double Dipping).