สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินเดนมาร์ก (FSA) ได้เผยแพร่ผลการตรวจสอบเมื่อเดือนมีนาคม 2026 ต่อDanish Financial Supervisory Authority ซึ่งครอบคลุมSaxo Bank
การตรวจสอบครั้งนี้มุ่งเน้นไปที่ระบบการบริหารจัดการผลิตภัณฑ์ และกระบวนการประเมินความเหมาะสมของลูกค้า
ข้อกำหนดด้าน product management ระบุว่า ธนาคารต้องมีระบบที่ทำให้มั่นใจว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เสนอขายสอดคล้องกับความต้องการและลักษณะของกลุ่มเป้าหมาย เพื่อให้สามารถเสนอหรือแนะนำผลิตภัณฑ์ได้เฉพาะกรณีที่เป็นประโยชน์ต่อผู้ใช้บริการ
ส่วนการประเมิน suitability กำหนดให้ธนาคารต้องเก็บข้อมูลความรู้และประสบการณ์ของลูกค้าเมื่อขายผลิตภัณฑ์ที่มีความซับซ้อนโดยไม่มีคำแนะนำจากที่ปรึกษา และต้องประเมินว่าผลิตภัณฑ์นั้นเหมาะสมกับลูกค้าหรือไม่ หากไม่เหมาะสมต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบ
การตรวจสอบครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของการตรวจสอบเชิงธีม โดยมีธนาคารรวม 4 แห่งเข้าร่วม รวมถึง Saxo Bank
FSA ระบุว่า รูปแบบธุรกิจของธนาคารมีความเสี่ยงค่อนข้างสูง และมีการเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยงต่อรายย่อยจำนวนมากผ่านการซื้อขายแบบไม่มีคำแนะนำ ดังนั้นระบบการประเมินความเหมาะสมจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการคุ้มครองลูกค้า
ผลตรวจสอบพบว่า ระบบการรายงานของผู้บริหารและการวิเคราะห์การขายผลิตภัณฑ์ให้ลูกค้านอกกลุ่มเป้าหมายยังไม่แม่นยำเพียงพอ ซึ่งอาจนำไปสู่ความเสี่ยงในการขายผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงให้กับลูกค้าที่มีความสามารถในการรับความเสี่ยงต่ำ
ดังนั้น FSA จึงสั่งให้ Saxo Bank ปรับปรุงระบบการบริหารผลิตภัณฑ์ เพื่อให้สามารถประเมินการขายนอกกลุ่มเป้าหมายได้อย่างเหมาะสม ติดตามกรณีการขายที่ไม่เหมาะสม และทำให้มั่นใจว่าผลิตภัณฑ์ถูกขายให้กับกลุ่มลูกค้าที่เหมาะสม